Nyugdíjasként a következő nyomtatvány kitöltésével rendelkezhet nyugdíjpénztári vagyonáról

Rendelkezés nyugdíjszolgáltatás igényléshez

1. Egyösszegű szolgáltatás: Az egyösszegű szolgáltatás esetén a Pénztár a szolgáltatást igénylő pénztártag egyéni fedezeti tartalékainak teljes összege alapján egyösszegű kifizetést teljesít.
2. Járadék szolgáltatás:
3. Időszaki járadékszolgáltatás: a pénztár a rendelkezésre álló egyéni fedezeti tartalék terhére rendszeres időközönként járadékot fizet ki.
   • Rögzített járadék: A tag által igényelt gyakorisággal kifizetett meghatározott pénzösszeg (rögzített járadék) mindaddig ameddig a kifizetés lehetséges. A járadékfizetés választható gyakorisága: havonta vagy évente
   • Időtartam járadék: Meghatározott időtartamon keresztül, meghatározott gyakorisággal folyósított, évente újraértékelésre kerülő járadék. A szolgáltatás választható időtartama 3 - 25 év között bármely egész számú évet jelentő időtartam. A járadékfizetés választható gyakorisága: havonta vagy évente
4. Speciális 3 éves járadék
5. Kombinált járadék: az egyéni nyugdíjszámlán lévő összeg meghatározott része egy összegben, a fennmaradó része pedig járadék formájában kerül kifizetésre.

• rokkant nyugdíjasként bármelyik szolgáltatást adómentesen,
• nem rokkant nyugdíjasként
  • adóköteles egyösszegű kifizetést,
  • adómentesen, speciális három éven keresztül folyósított járadékot - amely esetében a járadék éves szinten az előző évi összeg 15 százalékánál nagyobb mértékben nem csökkenő összegű - igényelhet.

Benyújtandó dokumentumok

Dokumentum	Egyösszegű kifizetés	Időszaki járadék	Speciális 3 éves járadék	Kombinált járadék
Kitöltött rendelkezés, melynek a Pénztár csak eredeti, aláírt példányát fogadja el	X	X	X	X
Nyugdíjkorhatár betöltését igazoló okirat (62. életév betöltése esetén a születési dátumot igazoló okirat, egyéb esetekben az oldal elején felsoroltak szerinti ellátásokra való jogosultságot igazoló határozat	X	X	X	X
Személyazonosságot, lakcímet igazoló okirat	X	X	X	X
Tagi lekötés esetén a tag kérelme a tagi lekötés egyéni számlájáról való törléséről, a tagi lekötéssel biztosított követelés megszűntének egyidejű igazolása mellett	X	-	X	-
Tagi kölcsön esetén nyilatkozat a tagi kölcsön visszafizetéséről vagy egyéni számlára terheléséről (vagy a tagi kölcsön egyéni számláról levonásra került)	X	-	X	-

Hogyan?

• Küldje el postán címünkre: 1441 Budapest, Pf.: 50, vagy
• Fáradjon be személyesen ügyfélszolgálatunkra: 1072 Budapest, Nyár u. 12.

Mi történik ezután?

• A pénztár a teljeskörű dokumentáció birtokában intézkedik a pénz kiutalásáról
• A számlaegyenleg megállapításának fordulónapja: minden a tárgyhéten beérkezett és feldolgozott igény esetén a tárgyhetet követő hét pénteki napja.
• A folyósítás napja: minden a tárgyhéten beérkezett és feldolgozott igény esetén a tárgyhetet követő harmadik hét keddi napja.
• Folyósítási díjak, egyéb levonások:

Mit kell még tudni?

• Külföldi lakóhely esetén kérjük vegye fel pénztárunkkal a kapcsolatot, mivel ebben az esetben egyéb
  nyilatkozatok megtétele is szükséges a rendelkezés érvényességéhez.

 Járadék választása esetén:

• Az SZJA mentes, speciális, hároméves járadékot kizárólag azon nyugdíjszolgáltatásra jogosultak vehetik igénybe, akik egyösszegű nyugdíjszolgáltatást igényeltek, de az adójogszabályok miatt annak adómentes kifizetésére nem jogosultak, és ezt a kifizetési módot választották.
• A járadékszolgáltatások folyósításának feltétele a járadékszámításnak pénztár aktuáriusa által történő ellenjegyzése.
• A szolgáltatásként megállapított/igényelt járadéktag (azaz a fizetendő járadék egy kifizetésre eső összege) nem lehet kevesebb, mint az első járadék esedékességének időpontjában érvényes minimálbér - amennyiben többféle minimálbér létezik, akkor a legkisebb összegű — 15%-a.
• A pénztártag 3-25 év időtartamra havonta vagy évente folyósított járadékot (időtartam járadék), vagy általa meghatározott összegű havonta vagy évente folyósított, előre meg nem határozott időtartamú, de minimum 3 éven át folyósítható járadékot (rögzített járadék) igényelhet.
• Nem igényelhető olyan járadékszolgáltatás, amelynek legalább három éven keresztül történő teljesítésére a rendelkezésre álló egyéni számla egyenleg a kiváltó esemény időpontjában nem elegendő.

Kombinált járadék esetén

• A kombinált járadék fogalma: az egyéni nyugdíjszámlán levő összeg egy részét egy összegben, a fennmaradó részét járadék formájában fizeti ki a Pénztár.
• A szolgáltatásra jogosult tag a járadékrészt az alábbiak szerint igényelheti:
  • az egyösszegű rész igénylésével egyidejűleg a járadékra vonatkozó szabályok szerint,
  • az egyösszegű rész igénylését követő későbbi időpont(ok)ban külön nyilatkozattal az egyéni szolgáltatási számlája terhére (halasztott kifizetésű járadék), amely lehet
    
    • az időszaki járadékra vonatkozó szabályok szerint járadék, vagy
    • olyan járadék, amelynek kifizetési hónapját és összegét szabadon megválaszthatja. A tag erre vonatkozó rendelkezése lehet egy nyilatkozatban megjelölt több járadék kifizetés vagy többszöri nyilatkozatban megjelölt egy alkalomra szóló járadék kifizetés.

Oldal tetejére