2013

2013. évi hozammutatók


A befektetési környezetet tekintve a 2012. év után a 2013-as esztendő is összességében kedvezően alakult mind a hazai, mind pedig a külföldi tőkepiacokon. 2013-ban tovább folytatódott Magyarországon a jegybanki alapkamat csökkentése, melynek hatására az állampapírokon elérhető hozamok szintje is csökkent. A hozamcsökkenés a magasabb kockázatot vállaló portfoliók teljesítményére kedvezően hatott. Az előttünk álló időszak nominális hozamai viszont várhatóan alacsonyabbak lesznek emiatt.


Részvények tekintetében vegyes a kép: a fejlett piaci részvények jelentősebben (20-30%-kal is felértékelődtek), de a fejlődő piaci részvényekre, beleértve a magyar piacot is, a stagnálás illetve kismértékű visszaesés volt a jellemző.


Összességében azt kell tapasztalnunk, hogy a kétszámjegyű hozamok már nem voltak elérhetők, de a nyugdíjpénztári befektetések ennek ellenére is kiváló, inflációt meghaladó hozamokat értek el. A nyugdíjpénztári megtakarítás ezen túl egyéb előnyöket is hordoz: pl. kamatadó mentes, egészségügyi hozzájárulás mentes, az egyéni befizetéseket az állam aránylag magas összeggel, adóvisszatérítés formájában támogatja, növelve a megtakarítást.
A Pannónia Nyugdíjpénztár önkéntes nyugdíjpénztári ágazata választható portfóliótól függően 5,58-6,76%-os infláció feletti, pozitív reálhozamot ért el a 2013. évben.
A Pannónia Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazata választható portfóliótól függően 4,91-6,08%-os infláció feletti, pozitív reálhozamot ért el a 2013. évben.
.

Portfóliók /
Hozamadatok (%)
2013. év
nettó
2013. év
referencia
10 éves nettó
(2004 - 2013)
10 éves referencia
(2004 - 2013)
Vagyonnövekedési
mutató
(2004 - 2013)
Önkéntes ágazat
Klasszikus 5,98 6,36 8,46 8,11 7,82
Kiegyensúlyozott 6,58 7,56 7,67 7,94 7,14
Növekedési 7,16 8,57 7,82 7,75 7,39
XI. kerület 7,09 8,01 8,16 8,52 7,96
Magán ágazat
Klasszikus 6,48 6,36 7,75 6,95 6,97
Kiegyensúlyozott 6,45 7,19 8,17 7,17 7,80
Növekedési 5,31 6,98 8,37 7,38 7,85

* A referenciahozamok pénz- és tőkepiaci indexeken alapulnak.
** A referenciahozam bruttó hozam, a nettó hozam a vagyonkezelési és letétkezelési költségekkel csökkentett hozam.
*** A tízéves átlagos hozamráta a vagyonkezelői teljesítményt, a vagyonnövekedési mutató pedig a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi!

 

Tartalékok állása és taglétszám 2013. év végén

 

Tartalék Önkéntes ágazat
Fedezeti tartalék E Ft 82 126 270
Működési tartalék E Ft 827 066
Likviditási tartalék E Ft 588 791
ÖSSZESEN 83 542 127
Taglétszám (fő) 34 986
Átlagos záró fedezeti tartalék (E Ft/fő) 2 347

A Pénztár az átlagos fedezeti tartalék (átlagos egyéni számla) tekintetében mindkét ágazatban a piaci élmezőnybe tartozik.  

 

Oldal tetejére