A tagság előnyei

A legjobb nyugdíjcélú megtakarítási forma

Véleményünk szerint az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás a legjobb nyugdíjcélú megtakarítási forma mert:

  • alacsony kötelező havi tagdíj: a Pannóniában csak 4.000 Ft/hó
  • rugalmas: a befizetések tetszőlegesen változtathatók
  • alacsony, kiszámítható költségek: a befizetésekből a levonás sávosan csökkenő, az Alapszabályban rögzített felosztási szabályok szerint.
  • nincsenek rejtett költségek: a portfólió váltás és a kifizetések költségei könnyen átlátható módon szabályozottak előre kalkulálhatók
  • hatékony befektetési forma: az egyéni számlákon elhelyezett összegek önmagukban általában kevésbé hatékony módon lennének befektethetők, de a pénztári tagsággal a pénztár, illetve az egyes befektetési portfóliók tekintetében jelentős tőkeakkumuláció történik, amellyel hatékonyabb és eredményesebb befektetések hajthatók végre
  • kedvező adó- és járulékszabályok által támogatott
  • a béren kívüli juttatások népszerű eleme, számos munkáltató ad nyugdíjpénztári befizetést fix vagy választható béren kívüli juttatás keretében
  • a nyugdíjjogosultságot szerzett tagok részére többféle szolgáltatás igényelhető, akár a tagdíjfizetés folytatása mellett is
  • a megtakarításra kedvezményezett jelölhető (kedvezményezett hiányában az örökös válik a megtakarítás tulajdonosává)
  • segítség az aktív években is:
    • 10 év várakozási idő leteltét követően kifizetés igényelhető (melyből a hozam adómentes),
    • a 3. évi tagság után kedvezményes kamatozású Tagi kölcsön igényelhető az egyenleg 30%-áig,,
    • banki hitel fedezetéül Tagi lekötés kezdeményezhető 10 év tagság, ill. nyugdíjazás, nyugdíjkorhatár elérésekor az egyenleg 50%-áig

Szeretnénk kiemelni, hogy a pénztári megtakarítással olyan befektetési előnyöket is élvezhet, amelyek havi 10-20 ezer forint megtakarítással egyénileg nem érhetők el, hiszen a pénztár több milliárdos kollektív befektetéseinek kedvezőbb költségei és eredményei nem várhatók el az egyéni megtakarítási lehetőségektől.

 

A Pannónia Nyugdíjpénztár előnyei

  • biztonságos és stabil működési háttér
  • versenyképes hozamok
  • tagjaink többsége mögött erős munkáltatók állnak, pl. az MVM Csoport, Mátrai Erőmű, E.on, a MOL Csoport
  • relatív óvatos szemléletű, a kiegyensúlyozottságra törekvő befek-tetési politikát folytatunk: a nyugdíjcélú megtakarítások időtávjához igazodóan, a hosszabb távú elgondolások végigvitelében és a hosszabb távú (5-10 éves) eredményekben hiszünk
  • kedvező, befizetés összegétől függően sávosan degresszív, versenyképes működési költség-levonás a befizetésekből
  • 3 választható befektetési portfólió: Klasszikus, Kiegyensúlyozott (alap) és Növekedési portfóliók
  • egyéni befektetési döntés lehetősége: a tagok hozamelvárásaik és kockázatvállaló hajlandóságuk alapján egyénileg dönthetnek, akár 6 havonta válthatnak is a portfóliók között
  • napi portfóliós árfolyamokon keresztül a hozamok alakulása folyamatosan követhető
  • a törvényben biztosított teljes szolgáltatási és kifizetési paletta (biztosítótól vásárolható életjáradék nyújtása is)
  • tagdíjat fizető tagjaink 750 ezer forint haláleseti és további 750 ezer forint összegű baleseti haláleseti biztosítási védelemben részesülnek (részletek a "Tagjaink biztosítás menüpontban)

 

Adó- és járulékkedvezmények

20%-os személyi jövedelemadó kedvezmény

Az egyéni befizetések és a támogatások egyéni számlán jóváírt összegek 20%-a a befizetett SZJA-ból (maximum 150 ezer Ft mértékig) adójóváírásként visszaigényelhető, amely összeget a NAV a tag által megadott önkéntes pénztári számlára utalja vissza.

Munkáltatói befizetés kedvező adózással

Munkáltatói juttatásként az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás havonta összeghatár nélkül, kedvező adózással nyújtható, (1,18-szoros szuperbruttósított összegre számított 15%-os SZJA és 22% EHO megfizetése mellett. Az adó csak a munkáltatót terheli, a munkavállaló semmilyen adót vagy - járulékot nem fizet. Összességében tehát a juttatás adózása kedvezőbb, mint a bér, a jutalom adóterhelése.)

Kamatadó mentesség

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás által elért hozamokat nem terheli kamatadó (15%), így jelentősebb többlethozam érhető el más megtakarításokhoz képest.

Adó- és járulékmentes a megtakarítás hozama

Az egyéni számlán keletkező hozam adó- és járulékmentes. 10 éves tagság után (és azt követően az utolsó felvételtől számított 3 évenként) a hozam adó- és járulékmentesen felvehető,

Adó- és illetékmentesség

A kedvezményezettek (örökösök) részére történő kifizetést sem adó, sem illeték nem terheli.

Oldal tetejére