Nyugdíjpénztárunk mindkét ágazata 2008. október 1.-vel a Küldöttközgyűlés döntése értelmében áttért a választható portfóliós rendszerre. Tagjainknak az első választás lehetősége ingyenesen áll rendelkezésre. Ezt követően félévente van lehetőség másik portfóliót választani, ennek költsége minden esetben 2000 Ft.

Portfólió választási nyilatkozat – önkéntes	Portfólióválasztási nyilatkozat
Portfólió választási nyilatkozat – magán	Portfólióválasztási nyilatkozat

A választható portfóliók

Portfólió neve	Kockázat	Mikor ajánljuk?
Klasszikus	minimális	Ha az Ön tagsági jogviszonya előreláthatóan egy-két év múlva megszűnik (nyugdíjba megy, lejár a 10 éves várakozási idő). Ha folyamatosan kiegyensúlyozott, várhatóan a banki kamatok szintjén vagy némileg azt meghaladó hozamot szeretne.
Kiegyensúlyozott	közepes/alacsony*	Ha tagsági jogviszonya előreláthatóan még 3-5 évig fennáll. Ha az Ön számára elviselhető egy-egy év esetlegesen alacsonyabb hozama, annak érdekében, hogy a tagsági jogviszonya megszűnésekor az állampapír-befektetéseknél várhatóan magasabb hozamot realizálhasson.
Növekedési **	magas/közepes*	Ha tagsági jogviszonya előreláthatóan még 5-10 évig fennáll. Ha az Ön számára elviselhető egy-egy év alacsonyabb, esetlegesen negatív hozama, annak érdekében, hogy a tagsági jogviszonya megszűnésekor az állampapír-befektetéseknél várhatóan lényegesen magasabb hozamot realizálhasson.

*A részvényeket is tartalmazó befektetések kockázata a befektetési időtáv növekedésével csökken.
**A magán ágazat esetében, ha a tagnak a nyugdíjkorhatárig hátralévő ideje kevesebb, mint öt év, akkor a Növekedési portfóliót nem választhatja.

Egyes esetekben a magánportfólió váltás a hozamgarancia elvesztésével járhat, ezért kérjük portfólió váltás előtt tanulmányozza át tájékoztatónkat

Automatikus besorolás

Önkéntes ágazat
A tagok, amennyiben választási lehetőségükkel nem éltek, automatikusan a kiegyensúlyozott portfólióba kerülnek besorolásra. Az automatikus besorolás csak a tag választása esetén módosul.

Magán ágazat
A tagok, amennyiben választási lehetőségükkel nem éltek, automatikusan az alábbiak szerint kerülnek besorolásra. A besorolás minden évben újra megtörténik, amennyiben a tag eltérő portfóliót nem választott.

• Klasszikus portfolió: a nyugdíjkorhatár betöltéséig 5 évnél kevesebb hátralévő idővel rendelkező tagok
• Kiegyensúlyozott portfolió: a nyugdíjkorhatárig 5 és 15 év közötti hátralévő idő esetén
• Növekedési portfolió: több mint 15 év a nyugdíjkorhatárig hátralévő idő
  (Nyugdíjkorhatár alatt a mindenkori jogszabályok alapján öregségi nyugdíjra jogosító életkor. Az egyénileg alkalmazható kedvezmények az automatikus besorolásnál nem kerülnek figyelembe vételre)

Egyéb

Gyakran elhangzó kérdés, hogy mikor érdemes portfóliót váltani. Általános szabályként azt lehet mondani, hogy a tagok - különösképpen a kevés befektetési ismerettel rendelkező vagy alacsony kockázatvállalási hajlandóságú tagok – lehetőség szerint hosszú távra válasszanak portfoliót, és ha ott vannak, akkor ne reagáljanak feltétlenül akár a jelentősebb árfolyamváltozásokra sem. A szélsőséges árfolyamveszteségek és árfolyamnyereségek - ha ugyanabban a portfolióban maradunk - hosszú távon kiegyenlítik egymást.

Oldal tetejére